财富管理行业发展与变革

1. 疫情下，中国GDP增速为2.3%，经济稳定增长，相比其他国家表现良好。

2. 中国个人可投资资产预计至2025年将达287万亿元，且中国长期以来一直是储蓄率最高的国家之一，在2019-2025年，中国居民储蓄占GDP比例都将持续高于美国、日本等发达国家，综合可见中国财富管理市场潜力巨大。

3. 资管新规修正行业规则，统一监管打破刚性兑付，同时也让不同主体发展分化，大量机构寻求转型。

4. 2020年中国财富管理市场规模达126.7万亿元，银行理财、信托、保险占据了前三的市场份额。

5. 从投资者角度来看，定期产品在未来几年将最受青睐，投资渠道将更加多元化、数字化。

财富管理的数字化升级发展

1. 财富机构数字化升级驱动因素：（1）可提升财富管理业务的生产力，优化成本结构，实现降本增效；（2）可促进财富管理普惠发展；（3）政策自上而下地推动。

2. 复杂的行业变革及数字升级驱动下，TAMP价值凸显：TAMP可实现上游资产及下游需求的高效链接。2020年中国TAMP交易规模达3025.1亿元，以AUM角度计算，2020年中国TAMP市场渗透率为1.6%。

3. 智能科技的深入发展将推动千人千面的个性化投顾服务落地，也意味着理财师需要拥抱数字化变革。

4. 面对行业变迁及数字化变革，理财师更要不断提升自身专业能力以满足对客户全生命周期的管理。

理财师发展与生存现状

1. 75.9%的理财师有考取或在考取从业资格证书，考取基金从业资格证的理财师占比最高；74.5%的理财师的任职形式为全职，这类群体对从业资格证更加重视。

2. 合规要求对46.9%的理财师产生了影响，对独立理财师的影响相对更加明显。

3. 95%的理财师在一定程度上需要专业陪访者进行业务支持。

4. 大多数理财师资产管理总量低于1亿元；资产管理总量为1亿元以上理财师中，工作年限为10-15年的从业者竞争力较强。

5. 2020年，中国投资者最关注“固定收益”类投资产品，以及“理财规划/资产配置”的投资话题。

理财师成长需求与学习状态

1. 96.2%的理财师已经或接下来有计划进行自我提升学习，客户拓展与服务能力是中国理财师自我提升的主要方向。

2. 线下渠道社交属性驱动的学习方式比重更高，线上渠道更加看重学习内容的专业性。

3. 愿意进行学习投资的理财师在逐渐增多，“501元-3000元”的学习投资区间是“新入学者”的集中接受范围。

报告内容

本报告发布时间20210511

本报告共39页，内容如下：

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